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支付结算办法 支付结算办法中规定的结算纪律为

时间:2022-05-30 06:24:55

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支付结算办法 支付结算办法中规定的结算纪律为

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.根据支付结算法律制度的规定,下列关于银行 结算账户管理的表述中,正确的是。撤销基本存款帐户,应交回开户许可证撤销基本存款账户,可以保留未使用的空白支票单位的地址发生变更,不需要通知开户银行撤销单位银行结算账户应先撤销基本存款账户,再撤销其他类别账户

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支付结算类非法经营罪,为什么最高检的规定犯罪模式,没有直接参照央行的规定?

根据《中国人民银行支付结算办法》第三条规定,本办法所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

有观点提出,央行的定义肯定是权威的,那所谓的支付结算类非法经营罪,应该是无证开展了这些票据/信用卡/托收承付/委托收款业务。那为什么最高检公诉厅的会议纪要规定是无证开展货币资金转移服务就是非法经营罪?

这个问题,属于一种对支付结算业务的机械理解。

实际上,票据,托收承付,委托收款等等业务,是银行的传统业务,作为地下钱庄而言,如果要开展支付结算业务,并不会直接套用这些业务模式,因为这类业务模式有着自生大量的合规化要求和成本,地下钱庄开展支付结算业务,就会更加“简单粗暴”,一切都会建立在最直接的付款-收款基础上,因此,要判定非法经营罪中的这类转移资金业务,要透过这银行业务的表象看本质,这些业务本质特点是什么?都是建立在银行信用之上的资金转移业务或者支付业务,而地下钱庄,则是建立在非法信用之上的资金转移和支付服务,它们不需要凭借票据/信用证/托收承付/委托收款等业务模式设计流程,因为地下钱庄并不是想真的开一家持牌的银行,而是想低成本的开展银行业务。

可以这么说,央妈的规定,很细致,像银行业的妈咪,最高检和最高法的规定,简单直接,击中要害,像个严父。

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根据支付结算法律制度的规定,下列关于委托收款的表述错误的是( )。委托收款只能在同城使用委托收款以银行以外的单位为付款人的,委托收款凭证必须记载付款人开户银行名称委托收款以银行以外的单位或在银行开立存款账户的个人为收款人的,委托收款凭证必须记载收款人开户银行名称委托收款以未在银行开立存款账户的个人为收款人的,委托收款凭证必须记载被委托银行名称

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