【网络炒汇骗局卷土重来 有投资者两天损失逾20万元】“别人都是被鼓动并上当受骗，我是自己主动送上门的，轻信网络炒汇，现在肠子都悔青了。”浙江温岭市的金先生在短短两天时间里被骗了20余万元，说起自己近期的遭遇，金先生很后悔。
近期，海内外汇市交易受到关注，网络炒汇欺诈卷土重来。虽然监管部门已多次明确表态，“一切网络炒汇平台（包括国外的合法炒汇平台）在我国境内均不合法”，但还是有不少投资者会对“低投入，高回报”的诱惑心动，令诈骗分子有机可乘。
北京中银律师事务所合伙人郭利军在接受《证券日报》记者采访时提醒广大投资者：参与网络炒汇，不仅违法，而且面临较大资金风险。不仅有被认定委托合同无效致投资款无法追回风险，而且，炒汇平台多注册在境外，其在国内多无经营实体或可供执行财产，导致最终无法实现有效追偿。所以，为了维护自身权益，投资者应遵守国家有关规定，通过合法途径进行外汇交易，远离非法外汇交易。网络炒汇骗局卷土重来 有投资者两天损失逾20万元-证券日报网
【说法：警惕虚假外汇平台，500余人被骗350余万元】
侯某在网上向他人购买了虚假外汇平台，支付了搭建费及相关费用，并向成都某数码科技有限公司购买域名和服务器，注册建立“艾特资本”外汇平台，后将其更名为“鼎信国际”。侯某聘请刘某负责平台管理和技术，指使孙某充当平台语音带单导师。马某与张某、张某某分别负责济宁市场和高密市场，承诺客户随其喊单炒外汇亏损的情况下由平台包赔。他们以高额回报为诱饵，通过口口相传、组建微信群的方式对外宣传，不断发展代理商，并按客户入金量、交易手数向代理商返还佣金，以此方式吸引发展客户,诱骗多人将资金打入指定账户，以赚取交易手续费的名义聚集资金。侯某通过修改后台数据、指使孙某反向喊单的方式致使客户资金亏损，后期则延缓客户出金或者对出金审核不通过，最终关闭平台，以达到骗取集资参与人资金的目的。经审计，“艾特资本”及“鼎信国际”外汇平台，除“管理员”外，参与人达173人，共损失178.34万元。
侯某又通过微信购买了“硅谷区块狗平台”，聘请马某担任客服进行后台管理并负责济宁市场的客户推广，张某等负责高密市场的客户推广，仍采用口口相传、组建微信群的方式宣传，在微信群中发布收益截图、宣传图片, 通过推广客户提成、并按客户购买金额返还佣金的方式吸引发展新客户,诱骗400余人下载硅谷区块狗APP,扫码支付购买微分、虚拟狗进行“投资”。但平台本身不产生任何收益，侯某等人通过卖微分、卖虚拟狗获得收益，达到骗取集资参与人资金的目的。经审计，硅谷区块狗APP平台424名客户实际损失高达178.46万元。
【裁判结果】
平度法院经审理认为，被告人侯某以非法占有为目的，在被告人马某、孙某、刘某等人的帮助下，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，四被告人的行为均构成集资诈骗罪，应受刑罚处罚。被告人侯某在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人马某、孙某、刘某在共同犯罪中均起次要和辅助作用，均系从犯，均可依法减轻处罚。综合本案的犯罪情节、被告人的退赔情况和悔罪态度等量刑情节，本院依法判处被告人侯某等四人有期徒刑八年至三年不等。
【典型意义】
在这类案件中，不法分子多借助网络媒介，伪装成金融机构、自称使用正规交易软件，以类似传销手法，大肆鼓吹其外汇投资平台“高收益、低风险”，吸引投资者入局，通过欺诈手段，骗取投资人资金。这类平台名为炒汇，多数实际无任何外汇交易。提醒广大公民在日常生活中一定要提高警惕，切记天上不会掉馅饼，不要轻信所谓高额回报，到正规平台理财，不给诈骗分子可乘之机。
编辑 | 李立宇 来源 | 平度市人民法院
#投资不懂就问#
《揭露炒外汇的最经典骗局》
打开百度搜索了“炒外汇”这个词，最顶端会提示你“请通过正规渠道参与外汇保证金交易。目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高意识，谨防损失！”我觉得这点提醒很不错！这一篇文章，我们来揭露一下炒外汇骗局的本质。
外汇保证金交易本质上应该不是违法的，在国际上是允许的。外汇交易与期货交易类似，都是保证金交易模式，只不过外汇提供的杠杆比较高，期货好像最高是10倍，外汇最高可能达1000倍。
当然我们暂且不说杠杆倍数的事情，我们来说说炒外汇骗局。炒外汇骗局就是不法人士利用人民利益心理设一个陷阱，拉人入局，然后想办法行骗。这种骗局一般分为两大类：黑平台和收益骗局 黑平台
国内很多不法商人通过注册国外的公司，经过一番包装之后成立一个外汇交易商。这类外汇交易商很多情况下是没有正规监管资质，有些连交易平台都是盗版的。这类平台一般都是对赌模式，意思就是将你的单子放在自己的交易盘子中，你盈他亏。对赌或许没什么大问题，但这类平台很可能会通过后台对客户交易单子做滑点等黑幕手段，让客户亏损。客户盈利太多导致它无法支付平台的亏损时，他们会选择很极端的做法，比如跑路。
目前市场上有太多的黑平台，外汇市场也是被这一批人搞坏名声的。
如何区别外汇黑平台？
1、查监管资质
目前市场比较认可的监管机构包括有：英国FCA，美国NFA，澳大利亚ASIC，瑞士FINMA等，这些监管机构下的平台商相对比较正规。上面说的对赌模式在这些正规监管的平台中都是存在的。但这些平台一般都是资金背景雄厚不会出现跑路现象。
2、查成立年份
一般越悠久的平台越安全，毕竟是经过市场的考验留下来的，这个理由我们不进行较多的讲述。
3、查公司背景
查公司背景，包括股东背景是为了确保该平台的资金是否充足，是否有能力抵抗对赌风险。很多公司都有上市公司背景或者银行背景，建议大家都找这类型的平台。
警惕微交易盘！这类微交易盘完全是有人做局，相当于开设了一个赌局拉人参与，这类是违法的，建议远离！ 收益骗局
投资市场谁能保证100%有收益，目前国家也对这类保本投资严厉监管。天上不会掉馅饼！能翻倍的投资别人为什么要拉上你？
市面上有哪些收益骗局？
1、资金盘
不法人士往往会宣传自己有多么能耐，编造一些历史高创收的业绩来忽悠外汇人投资，对外甚至会宣传保证盈利的口号。当他们募集足够多钱的时候，他们接下来就是捐款跑路了。最典型的IGOFX诈骗案：6月11日，IGOFX中国区总代理张雪娇卷款跑路，近40万名IGOFX投资者约300亿人民币“被骗”事件。
2、教育喊单
很多人经历过外汇教育培训，老师会教你如何看盘交易，然后要你们在某个平台开户交易。这一类往往是跟平台商合作了，他们可能会达成一种吃客损的协议，因为你交易的平台对你的单子基本上是对赌模式了。
如何避免炒外汇骗局？
最直接的方法就是不要炒外汇！如果实在要外汇投资，建议选择正规监管市场评价良好的平台商。一定要自己学会操作，不要相信高收益忽悠。不要抱有赌博心理，循序渐进。
不单单是外汇行业，所有金融行业都存在或多或少的陷阱，我们的政府也正努力让这个市场安全、稳定、昌盛。个人觉得外汇市场还是比较透明的，至少没有人能做局操控市场。
建议大家遵纪守法，建立和谐的金融市场
甘肃省宕昌县：1月以来，泽万资产管理（香港）有限公司以中金时代（深圳）互联网股份有限公司为依托，推介“安可一号”优先型基金产品。
该公司租赁香港阿里云的服务器，会员入金之后，经纪人会帮会员在泽万资产管理系统注册，泽万公司使用该系统对会员进行管理。
该公司主要在互联网上通过网络直播软件、微视频、微信群广告、微信朋友圈宣传等方式进行虚拟炒外汇宣传，线下通过产品推介会宣传其业务，推广发展客户和经纪人，依托资产管理系统采取经纪人层级发展模式组织传销活动，成为其会员要由推荐人介绍，要求交纳入会费用5000美元及以上，会员以发展下线的人数、入金金额组成不同级别并作为获利依据。
肖某为泽万公司的MIB（高级经纪人），其以张某（另案处理）名义发展下线，经河南开合电子数据司法鉴定所司法鉴定显示在以用户名admin为实体顶点的层级关系中，张某处在第十层级，发展下线下层层级45级，下层用户数量354人，直接推荐用户数量13人。
肖某归案后对组织、领导传销活动的犯罪事实供认不讳。
公诉机关认为：
被告人肖某以他人名义发展下线下层层级45级，下线用户数量354人。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一之规定，应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。鉴于被告人肖某认罪认罚，可从宽处理，建议对被告人肖某在有期徒刑五年至六年之间量刑。
被告人肖某对起诉书指控的事实、罪名及量刑建议没有异议且签字具结。
其辩护意见是：
泽万公司告诉他公司做的是理财，客户购买的是基金，起诉书指控其发展下线用户数量354人，实际只有30多个人购买了产品，介绍的只有10个人，其它注册账户都是空账户，被捕以后才知道涉嫌的是传销。
对于公诉机关指控被告人肖某犯组织、领导传销活动罪的罪名无异议，对指控被告人肖某犯组织、领导传销活动罪情节严重的事实不予认可。1.鉴定结论与事实相互矛盾，下层用户数量与团队入金列值相互矛盾；2.鉴定结论载明的下层用户数量与事实不符；3.鉴定结论确定的下层用户数量存在“空点”，下层用户实际注册后并未投入资金，且未参与传销活动，故起诉书指控被告人肖某发展下层人数达到120人以上并无证据证实，被告人的犯罪行为达不到该罪名认定的“情节严重”。
年6月29日，甘肃省宕昌县人民法院对此案作出判决。
法院认为，被告人肖某作为泽万公司的实际MIB（高级经纪人），其以张某（另案处理）名义发展下线，通过泽万公司以推销基金产品为名，要求参加者通过“入金”交纳费用的方式成为会员，运用泽万资产管理系统采取经纪人层级发展模式，层级达三级以上，直接或间接发展会员累计达354人，并以发展下线的人数、入金金额作为获利依据，骗取财物，其行为构成组织、领导传销活动罪，应予依法惩处。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，罪名成立。
依据《最高人民法院、最高人民检察院、XX部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》第一条、第二条第一款第（五）项、第四条第（一）项之规定，被告人肖某的犯罪行为构成组织、领导传销活动罪，且属情节严重，应从重处罚。故被告人辩称其发展的下线人数按购买产品30多个人计算的辩护意见不予采纳。其辩护人辩称对指控被告人肖某犯组织、领导传销活动罪情节严重的事实不予认可的辩护意见不予采纳。
被告人肖某归案后，如实供述自己的犯罪事实，依法可对其从轻处罚。被告人肖某自愿认罪认罚，可以从宽处理。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。
综上，为了保护公私财产不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一、第六十七条第三款、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条第一款之规定，判决：
被告人肖某犯组织、领导传销活动罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币30000元。
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湖南省湘潭市：5月21日，段某炼成立湖南睿智投资有限公司（以下简称“睿智公司”），公司注册地址为湘潭市岳塘区岳塘路门面，经营范围为投资咨询服务、企业管理咨询服务，由段某炼担任公司法定代表人。
12月至4月，段某炼伙同冯某（另案处理）等人明知睿智公司在未经有关金融主管部门批准、未依法取得《金融许可证》的情况下，以投资理财（炒外汇、资金过桥等）为名，通过亲戚、朋友等口口相传的方式，以20%-30%的高额年利率作为回报，承诺返本付息，诱使社会公众到公司进行投资。
期间，段某炼等人在其亲友或公司员工向社会公众扩散投资信息时未加以阻止，而是予以放任。后因投资失败亏空，造成资金链断裂，段某炼等人无法按照约定归还投资人本息，被投资人举报。
经湖南至信会计师事务所有限责任公司鉴定，湖南睿智投资有限公司从12月2日至4月22日期间共计向44位投资人借款10588000元（以合同、协议单据为依据），扣除还本付息金额1548000元后（所还利息均计入还款本金），段某炼应退赔44名被害人9040000元。
案发后，有关机关依法扣押冯某持有的5本睿智公司账本、1组睿智公司收款证明材料，扣押刘更新退缴的介绍他人到湖南睿智投资有限公司的违法所得27080元。
被告人段某炼被抓获到案后，如实供述了自己的罪行。
公诉机关认为，被告人段某炼非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人段某炼起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款以及第二十六条第一、四款。被告人段某炼认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人段某炼系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款。建议判处被告人段某炼有期徒刑三年六个月至四年六个月，并处五万元以上五十万元以下罚金。
5月19日，湖南省湘潭市岳塘区人民法院对此案作出判决。
法院认为，被告人段某炼在担任湖南睿智投资有限公司法定代表人期间，明知湖南睿智投资有限公司无金融许可证，仍非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，予以确认。
在共同犯罪中被告人段某炼起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪进行处罚。
被告人段某炼到案后如实供述自己的犯罪事实，并认罪认罚，依法对其从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。
根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决：
一、被告人段某炼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元；
二、责令被告人段某炼退赔各被害人损失共计9040000元（其中包括案外人刘某某退缴的违法所得27080元，被害人及退赔金额详见附表）；
三、**机关扣押的其他物品由**机关依法处置。
今天有个客户来我行开卡，要存6万多元，被安安劝止了。[皱眉]
客户汤先生急急忙忙赶到无锡宜兴支行申请开卡，安安询问客户开卡用途，“用于炒外汇。”
客户已经65岁了，年龄偏大，且在与客户交流过程中，发现他对炒汇业务并不熟悉，因此安安提高了警惕。
交谈中，客户告知他手机上网时看到网页中推送的广告，点击后链接到xx环球网页，显示“领取新客户专享福利20008美元”，他便输入手机号码进行注册
