【警示案例】--代办信用卡、网络贷款类诈骗
9月12日，王舍人庄街道发生一起电信网络诈骗案件，诈骗手段、方式如下：
报警人赵某（女，49岁，发案地：工业北路王舍人北街1号）报案称接到冒充京东金融贷款公司客服电话，按照对方要求，自行网上搜索下载“红云会议”并添加指定网友联系，对方以帮其注销贷款需要缴纳保证金为由，骗其通过手机银行向指定银行账户转账22万余元。
#石家庄头条# 刚去石家庄市反诈中心跟民警同志们聊了会儿，现在这个网络诈骗趋势是一个呈上升趋势，尤其是境外诈骗分子诈骗国内的一些人，也去了解了一些诈骗类型，我给大家举点例子，类型如下：1、刷单类诈骗；2、代办信用卡、贷款诈骗；3、冒充公检法机关诈骗；4、QQ（微信）冒充老板（亲友）诈骗；5、冒充网购客服退款诈骗；6、冒充熟人电话诈骗；7、网络投资理财诈骗；8、杀猪盘诈骗等等这些诈骗有一个共同点那就是被骗的人防诈骗意识都不高，其次再跟大家说一句，公安机关检察机关不会通过电话跟你办案的，更没有什么统一账号，让你打款到统一管理账号，这些都是骗人的，第三、还有一些待业的人员想挣外快，就通过刷单，倒卖银行卡身份证之类的，这些都属于违法犯罪的，除了被骗外还有可能涉及刑事责任等等，第四、千万别有天上掉馅饼的心理，如果有你觉得可能是你来挣这个钱吗，还有就是，短信也好还是其他方面也罢不明的链接千万别点，跟民警聊了聊石家庄关于电信诈骗现在的情况，刷单、代办信用卡、冒充客服退款、杀猪盘等诈骗形式是一个高发趋势，特别是刷单的！有些网友说为啥不把诈骗份子都抓了，据了解，目前的诈骗份子基本都在境外，这也给公安抓获犯罪分子增加了难度，以前都是破获案件，目前石家庄反诈中心这儿，除了破获案件外，还通过大数据提前预判，对一些有可能的被骗的人提前止损，如果发现自己被骗或者有被骗的隐患可以向他们报案，反诈不是公安机关的事儿，@哈石家庄 ：我觉得这是一个全民需要参与进来的一件大事儿，骗子技术越来越先进，公安机关也好咱们老百姓也罢赶超他们的脚步，提前预判提前止损！对于反诈你还有什么建议可以讨论的！
#电信炸骗升级，你知道有哪些套路#
我所了解的电信诈骗升级手段有以下几种：一是冒充领导、熟人类诈骗。二是“杀猪盘”诈骗。三是冒充电商物流客服诈骗。四是公检法诈骗。五是刷单反利类诈骗。六是冒充网络婚恋诈骗。七是货款代办信用卡诈骗。
就列举这七项，也许还有[呲牙][呲牙]
大家一定要小心银行诈骗，本来说好的存款一不小心变成了理财产品，本来说好的信用卡一不小心变成了网贷，等等银行系统的坑，被骗的经历发出来避免大家在上当
【网骗如虎】网络诈骗猛如虎，以致于我这号称火眼金睛的人5日也大意失荆州，被盗刷4张卡，总额两万余元，所幸及时发现后通过银行终止其中一笔9000多元的支付。本着自我教育也提醒众友的考虑，自爆家丑，简述这笔“智商税”（家委会领导评语）缴纳过程：
5日中午收到一条提示短信，说我的“中国ETC”当天已停用，须“重签，超期销户处理”。
因自己刚刚跑过长途，未加思索根据提示进入页面，输入车号等个人信息。页面跳转提示绑定信运卡号，并求证卡内额度，幸亏我大致填写了余额数而非授信额度，随后，不断有“工商银行95588”和“建设银行95533”短信来，要求输入验证码，不仅反复输入“以免他人盗刷”，而且提示因系统问题需更换卡号。
由于操作始终停留在“绑定”页面且提示等等，我未敢退出返回。
等察觉不太对劲退出时，发现已收到4笔转账短信，基本都是根据我输入的“余额”顶格划账，用途分别是支付“浙江”“北京电力公司”“延边”“国网上海电力”“供电电费”……
我当即报警，片区警局应急系统立刻联动反诈骗中心并很快派警员上门取证，期间我根据警方提示联系工行信用卡中心终止尚未完成转账的最大一笔。
随后通过银行调取交易细节，警方经过联系和分析判断，全是虚拟用户和交易场所。
6日上午再到派出所做笔录，经过了解，这几天每天接警七八宗，全部无法追踪，坑我的黑手似乎远在缅甸。无奈之下，我只好撤销报案，更换所有相关银行卡。
几点思考：
第一，自己粗心大意，轻易上当。
第二，作案者掌握了我的相关信息甚至具体行踪，尤其是刚刚多次使用ETC。大数据存在严重安全风险。
第三，对方利用我操作过程不能退出的心理和习惯，冒用银行代号发来验证提示，遮蔽主要和关键信息，使我只看到验证码提示。
第四，银行系统明显存在开户漏洞，或被黑客攻破，进而逃避了安全监管。事后再查都是虚拟用户，实名制开户和储蓄名存实亡。
第五，道高一尺魔高一丈，公安部门侦破手段跟不上网络诈骗手段。跨境诈骗犯罪作案易破案难。
第六，提示大家下载国家“反诈骗”APP，及时掌握网络诈骗各种套路。
第七，多和家人沟通，保证相关绑定支付信息同步、对等。
第八，呼吁有司根据刚出台的《反电信诈骗法》从严规范银行安全管理，从严从重打击网络金融犯罪，确保人民财产安全。
【湖北十堰：警方捣毁3处诈骗窝点！看到这种“小东西”请举报！】
近日，十堰警方捣毁诈骗窝点3处，抓获架设“GOIP”犯罪嫌疑人5人。
10月17日，十堰市公安局茅箭区分局刑侦大队在大洋五洲一居民楼内，捣毁1处诈骗窝点，抓获架设“GOIP”犯罪嫌疑人朱某、易某。现场查扣1台作案笔记本电脑、4部涉案座机及相关话术本。目前，案件正在突击审讯中。
近日，十堰市公安局郧阳区分局捣毁诈骗窝点2处，抓获架设“GOIP”犯罪嫌疑人3人。
经查，今年9月20日至10月11日期间，犯罪嫌疑人吴某、付某、张某通过“蝙蝠”加密聊天软件与境外诈骗团伙联系，在十堰郧阳区城关镇、茶店镇两处居民楼内，分别架设4台“GOIP设备”。远程控制“GOIP设备”，通过电话转接的方式，帮助境外诈骗团伙实施诈骗，从中非法获利。目前，该两处窝点已被捣毁，案件在侦。
警方提醒：利用“GOIP”实施的诈骗多为网购退款诈骗、冒充公检法诈骗、网络贷款诈骗、代办信用卡诈骗等，所以，接到“客服”、“工作人员”电话时，要通过相关官方渠道进行核实。什么是官方渠道？陌生人打来电话自称是某单位工作人员的，不一定是官方，显示为官方号码的来电也不一定是官方。最保险的方式是亲自拨打相关部门公布的官方电话或亲自到相关部门办公地点进行核实。
付临门大讲堂
警惕“代办信用卡”诈骗
不要轻信陌生号码打来的办理信用卡业务的电话，办理信用卡业务要到正规银行办理。不要委托他人、中介机构等办理信用卡。市民在办理信用卡后，要及时与发卡银行联系，询问制作情况，防止信用卡被人冒领。如有疑问，可拨打96110咨询；若被骗，请拨打110报警或到就近派出所报案。
#警方提示#【谨防八类电信网络诈骗】
近年来，电信网络诈骗不断呈现高发态势，诈骗花样不断翻新，但万变不离其宗，警方在此奉上八类高发电信网络诈骗的防范要点，助您擦亮眼睛，谨防上当。
网络兼职刷单诈骗
诈骗分子利用招聘网站、兼职类QQ群等途径，发布虚假兼职信息，套用工作流程，以高额回报为诱饵，诱骗受害人主动联系刷单。先返以小利，再以系统、网络、冻结等种种借口，要求受害人继续刷单或汇款。
防范提示：刷单本身违法，让你垫付资金全是诈骗。网络招聘兼职打字员、刷单员多为骗局，群聊出现刷单信息，直接举报并删除退群。
虚假平台投资诈骗
不法分子开发虚假投资网站或者软件，以“低投资、高回报、低风险”为诱饵，诱骗受害人投资，并以各种理由诱导不断注入大量资金，最终平台关闭，骗取受害人投资。
防范提示：入群莫盲听，遇事多商议；小利不要贪，投钱不要干；链接要当心，平台不要进；投资需谨慎，被骗速报警。
贷款、代办信用卡诈骗
诈骗分子冒充贷款公司，以办理贷款、代办高额信用卡、信用卡提额等名义，许以高额度、低利息、放款快，再以需要交纳保证金、手续费、刷流水等名义要求转账骗钱。
防范提示：贷款条件过于宽松需警惕，所有放贷前收费的都是诈骗。贷款请选择正规金融机构。
冒充购物客服诈骗
诈骗分子冒充网店客服人员，以交易不成功、订单异常、商品缺货等为由联系，承诺退款或给予赔偿，并通过添加受害人微信、QQ等社交账号，私下发送二维码或网址链接，诱导扫码或点击，填写个人信息，再进行转账或网络贷款等。
防范提示：退款不离官方平台，理赔不走借贷平台。
虚假购物诈骗
诈骗分子通过网络社交工具、网页、短信、电话等渠道发布虚假广告信息，以优惠打折、海外代购、低价转让、0元购物等方式为饵，诱导被害人主动联系，待被害人付款未收到商品后，又以关税、定金、交易税、手续费等为由，诱骗继续转账汇款。
防范提示：网购切记莫贪小便宜，切记通过正规平台购买，切记通过官方渠道付款。
“杀猪盘”诈骗
诈骗分子通过婚恋网站、聊天交友软件等渠道筛选目标，以“谈恋爱”为名获取信任后，诱导受害人充值网络博彩平台或投资理财，先返以小利，追加投入后失联。受害人往往被骗金额巨大。
防范提示：线下不见面的网络交友须谨慎。大额资金往来多与人商议。“天上掉馅饼”往往是陷阱。
冒充公检法诈骗
诈骗分子冒充公检机关工作人员，以涉嫌重大刑事犯罪为由，要求配合调查，诱骗受害人将钱转至“安全账户”，或安装指定App、登录指定网站填写个人账户信息、输入银行短信验证码、扫码付款等实施诈骗。
防范提示：公检法机关办案会当面向涉案人出示证件或相关法律文书；公检法机关不存在安全账户或者核查账户，更不会让公民提现转账汇款。
裸聊敲诈类诈骗
诈骗分子以裸聊为由诱骗受害人下载指定App，获取受害人手机通讯录信息，再以录制或伪造的受害人裸聊视频、照片作为威胁，进行敲诈勒索。受害人均为男性，年龄主要集中在20~40岁之间。
防范提示：面对陌生女网友的主动邀请、搭讪，务必保持警惕。不随意安装对方提供的链接或软件。被骗后立即报警，不删数据。
#加油带头人# #头条分享#
昨天收到今日头条与今日头条极速版的系统通知《今日头条欺诈举报信息收集》！今天仔细的看了一下！各种诈骗手段，是层出不穷！将近年关，不法分子肯定会蠢蠢欲动！大家一定要小心谨慎，切莫上当受骗！
系统通知里面有分享了十种常见网络诈骗案例：
①冒充公检法诈骗
②代办信用卡，贷款诈骗
③兼职刷单诈骗
④冒充熟人领导电话诈骗
⑤冒充网购客服退款诈骗
⑥QQ（微信）冒充老板（亲友）诈骗
⑦网络招嫖诈骗
⑧投资理财诈骗
⑨征婚交友诈骗
⑩机票改签诈骗
还没有看过的小伙伴，可以详细的去了解一下！提醒身边的亲人，朋友，同事等等，谨防上当受骗！遇到类似于上面的情况！直接报警！重要的事，讲三遍！[耶][耶][耶]
网诈凶猛 合肥5个月处理1.5万余电话号码
据安徽商报报道 口袋一摸两手空空、花呗额度已达上限、刷爆的信用卡临近还款日、房贷车贷也一起催款……你是否遇到过这样的“囧境”，而如果此时有人称可以解你燃眉之急，你会不会心动想着试试呢？6月1日记者从合肥警方获悉，网络贷款诈骗案看似套路已老，但仍旧不时有人上当受骗，属当前网络诈骗中发案量大且欺骗性强的一类。
1到5月份，针对网络诈骗，合肥市反电诈中心共成功拦截预警线索98626起，避免受害人损失15.7亿元。阻断封停涉案电话号码15756个，成功拦截率99.93%，止付涉案资金4.59亿元，为众多的受害人挽回巨额损失。
[案例] 为证明能还款被骗16000元
近日合肥市民徐先生报警，称其被骗16000余元。民警询问后得知，徐先生前不久接到一个电话，称其在平安惠普银行的贷款申请通过了，让徐先生加一个微信，加上微信后，对方给徐先生介绍贷款的方式和利息，再让其在微信上填写个人信息。
随后，对方发来一个银行卡号说徐先生须将一笔“流水资金”转至他们的账户证明徐先生有还款能力才能发放贷款，之后徐先生通过网银分两笔给对方转账16504元，转账后，徐先生等了很久也没见到“放款”，才意识到自己被骗了。
银行卡“被冻结”要交“解冻金”
无独有偶，家住肥东县万和云锦小区的张先生也被人以冒充网络贷款客服方式诈骗。经查，张先生因急需用钱，在网上搜索网贷平台提交贷款申请后，收到一条短信，声称贷款“风险低，无抵押，低利息，快速到账”等各种噱头，下方附有虚假贷款软件链接。
张先生下载该软件后，按流程提交贷款申请，软件中显示贷款成功后，客服称其银行卡号填写错误，导致银行卡被冻结，需要缴纳解冻金，随后要求张先生向某个人账户转账。
张先生按照“客服”指示向某个人账户汇款解冻，后又被告知系统检测到恶意贷款风险需要缴纳回档资金，张先生在连续被骗数千元后选择报警。
[揭秘]
诱惑性广告“寻找目标”精准诈骗
记者梳理多起案件发现，不法分子在发布广告时为获取受害人信任，制作发布的广告往往打着“专业贷款公司”、“投资咨询公司”的名义，甚至假冒一些知名金融网贷公司。广告中往往会出现“无抵押、无担保”、“信用贷款、当天放贷”等极具诱惑性的标语，这些标语极其精准地切中了广大急需资金的受害人的要害。
在这些贷款诈骗案中，受害人多是急需资金而征信又比较差、不太了解银行贷款业务且网络知识匮乏。一些受害人因为没有良好的抵押资产或担保，或者征信比较差，此类人群寻求正规贷款途径无法贷到款，所以遇到不法分子编织的无抵押信用贷款时，有饥不择食的迫切心理，容易上当受骗。
不法分子利用电话、短信及微信、QQ等即时社交工具，实行普遍撒网和筛选急需资金而征信又比较差的受害人实施精准诈骗相结合。通过诱惑性广告为噱头诱骗受害人先缴纳一定的保证金、手续费、解冻费、包装费等各种费用，并结合木马病毒网址链接，以验证受害人银行卡资金为由，对受害人资金进行盗刷。
[秘籍]
三种常见网络贷款骗局及防范
骗局一 ：未放款先收费：第一步，号称只需要提供“身份证”就能拿到借款；第二步，以保证金等理由忽悠借款人上钩；第三步，借款人将钱打入账户后，骗子消失。
防范提醒：正规贷款是不会提前收取任何费用的。
骗局二：花钱消除征信污点：由于不少借款人申贷被拒是个人信用产生污点导致，于是，骗子号称“有关系”，可以花钱消除征信污点，一步步诱引你踏入陷阱。
防范提醒：个人征信系统又称消费者信用信息系统，主要为消费信贷机构提供个人信用分析产品。这些信息确实潜在影响到个人在银行的借贷行为。事实上，个人征信由中国人民银行征信中心统一管理，任何人或者机构都无权删除或者修改。
骗局三：“凭一张身份证，不管黑户还是白户，当天就能批款。”一旦交纳手续费想着可以办理贷款，最终遇到的结果就是贷款没到手，还被骗走了高额手续费。
防范提醒：正常办理无抵押贷款中，银行和金融机构一般要求贷款人提供信用担保。这意味着不可以完全没有任何条件的情况下凭空获得贷款，它要求贷款人具备相当多的条件，对于贷款人的资质也有很高的要求。（安徽商报融媒体记者 李萌）
年关将近，诈骗横行，各位当心：
小区物业在群里发了很多本社区的受骗案，触目惊心呀。
一，A某被诈骗案件
受害人：A某，男，34岁
案发地址:
经查，报警人于11月2日在家中被接到陌生电话，称可以给报警人之前在网上购买的建造师网课退费。
报警人加入qq群后，下载“安泰”APP，APP内有客服指导报警人注册“安泰金融”账户，然后收到第一笔退款188元，在继续办理退款时报警人又被拉进“清退回款群”，群里有一名“规划师”要求报警人在安泰金融APP里面购买安泰证券的高、低、多、空。
报警人前六笔转账均有回款，从第七笔转账开始，客服以报警人操作失误造成账户冻结为由要求报警人做大金额的任务，报警人继续转账4笔大金额后，发现安泰金融账户无法登录才明白被诈骗。
共计损失：643304元。（转账666412元，回款23108元）
二，B某某被诈骗案
B某某，男，14岁，学生
居住地：
简要案情:11月1日，报警人B某某在玩使命召唤手游的时候发现有一个人卖游戏账号。报警人联系对方后对方报价50元，报警人转账后对方又说需要37元手续费，报警人继续转账37元以后，对方又要手续费50元，报警人意识到不对后报警。
损失金额87元。
三，C某某被诈骗案
C某某，男，35岁，某公司员工，大专学历，
居住地：
简要案情:10月31日下午15时40分许被害人接到冒充京东客服的电话，对方称被害人需要注销京东金条，以免影响征信，还需要查询关键平台账户将有额度的账户套现取出。对方让被害人下载云视讯和乐播投屏软件，在共享屏幕内教被害人操作，最终对方让被害人通过个人信用卡的临时额度提升还有个人信用卡备用金等方式贷款30余万，之后分6笔转给对方共计312169.33元。
报警人在转账完成之后（今日晚21时许）发现自己被骗了，遂报警。
报警后民警让被害人立即挂失账户，更改银行卡密码，并让其在第一时间拨打反诈中心电话进行拦截。
6笔合计312169.33元
最近几乎每天都要接到陌生电话，来自几乎全国所有的银行，话术都是一样：先生我是xx银行的，您的信用记录很好，我们可以给您办一张额度xx万的信用卡。
我不确定他们是不是诈骗电话，有的是手机号来电，但你要说诈骗吧，他们还真就掌握我已有的信用卡额度信息。
还有保险公司，小额贷公司，卖房的，教育的，各种骚扰电话没完没了。
几代国人的隐私信息全都被卖了，银行也没有侵犯隐私的概念，抬手就打电话。今后几十年也就这样了。
