北宋仁宗年间，南方蛮夷部落中有个叫慕容长山的人，非常了得。他精通五种蛮夷文字，会说八种民族语言。跟随他的山民有数百万之众，所居山寨绵延起伏数百里。因他的势力过于强大，辽兵和大宋都想招安他，可慕容长山非常聪明，脚踏两只船，谁也不得罪。仁宗皇帝对他这种态度非常不满，就派大元帅杨宗保率领二十万大军南下平夷。
第二天，大鱼山山寨张灯结彩，鼓乐喧天。杨宗保与慕容美玉拜了天地，结为夫妻。
半年过后，杨宗保带着美玉回到了天波府，拜见了佘太君和穆桂英。宗保开始还怕桂英不依，会难为慕容美玉。没想到穆桂英深明大义，为国家安危和百姓疾苦着想，竟认可了这桩婚事。不但派人给慕容美玉置办各种生活用品，而且还和慕容美玉姐妹相称，相处甚好。只可惜红颜薄命，慕容美玉进入天波府不久便身染重病，随即香消玉殒，在小说、戏文中都没有留下任何记载。
