随着社会居民财富的加速累积，我国财富管理迎来了巨大的市场空间。
瑞士信贷发布的《全球财富报告》数据显示，我国家庭财富总额全球排名已位居世界第三，全球年收入达到1万至10万美元的中产阶层共有10亿人，我国占三分之一。而且，我国是个高储蓄率的国家，相比其他主要发展中经济体，我国居民家庭资产的金融资产比例高达49%。财富管理，已然成为全民话题。
财富管理“多元化”
目前，财富管理需求日趋复杂化和多元化，如投资领域由单一化向多元化转变，风险偏好由保守向可接受部分中高等风险转变，产品由标准化向定制化转变，投资需求由个体向家族综合服务转变，投资视野由聚焦于境内向拓展海外投资市场转变，服务模式由线下服务为主向线上线下结合转变。从本质上说，资金需求正向“投资理财专业化”和“金融服务综合化”转变。
就客户群体而言，从大众客群到富裕客群，甚至到高净值人群，在需求以及需求满足上，也有不同体现。中国个人可投资资产规模超过100万亿，但绝大部分资产配置还处于存留现金或存款阶段，相比美国、香港等更高层次市场管理资产渗透率，我国依然有非常高的提升空间。
调查显示，高净值客群的财富管理需求更为复杂，更偏好金融机构专业管理，重视个人资产配置，他们在私人银行渗透、服务定制上尚有提升空间。高净值客群之外，还有大量的可投资资产规模，即富裕和大众富裕客群、大众客群，其可投资资产规模在1000万资产以下，他们对资产配置的需求持续提升，需要更专业的投资咨询服务以及更加丰富的产品选择，以满足其在风险偏好、持有期和投资规模方面的需求。
专家表示，多元化的投资渠道正逐渐打开，互联网金融作为普惠金融的践行者，正在积极履行着服务大众惠及大众的职责。随着监管政策的落地，互联网金融行业将稳步发展，为大众财富管理做出贡献。
有鉴于此，信和财富积极调整战略布局，搭建自有财富管理平台，实现转型升级。注重通过“互联网十”跨界的服务平台，以创新服务模式拓展服务外延。
“量身定制”做服务
从产业分工看，财富管理是一种专业的金融服务，帮助服务对象实现财富的保全、增值和传承;从经济和金融功能看，财富管理是一种高效的资本运作，通过汇聚和融通资本，促进储蓄向投资转化;从社会功能看，财富管理是一种必要的制度安排，通过跨生命周期的资产配置，实现财务上的“自由、自主、自在”。
随着互联网十金融崛起，财富管理线上标准化、自助化与线下个性化、专业化呈两极分化态势，未来大众财富管理产品多数会成为互联网十金融产品。在互联网金融模式下，财富拥有者较多地掌握了信息主动权，这对财富管理机构更快捷、更便利、更匹配地联接投融资双方需求，提出了更高的要求。
过去五年，国人的财富理念发生了巨大变化，从“财富增值”到“财富保值”，从“创造财富”到“传承财富”，从“境内投资”到“境外投资”，从“单一化”到“多元化”。
财富管理需要根据个人的需求提供适合的财富管理方案，需要做到“量身定制”。信和财富联合第三方调研机构对大众财富管理偏好进行调研。数据显示，56%的调研对象会将收入的20%B40%用于投资，平均会选择3B4种投资渠道以分散风险。
基于对客户需求的把握，信和财富围绕“以客户为中心”的服务理念，为个人、家庭、机构的财富管理提供保全、增值和传承的综合解决方案。通过分析和利用大数据，从投资行为、消费行为、风险偏好、产品属性等多维度进行客户特征、流失原因、偏好分析，构建“客户画像”模型，对客户的金融行为进行量化预测——也就是说，通过各种信息来描述客户，针对现实的客户建立数学模型。
大数据驱动“智能风控”
早在1980年，著名未来学家阿尔文·托夫勒就在《第三次浪潮》一书中，将大数据热情地赞颂为“第三次浪潮”。不过，直到前后，“大数据”才成为互联网信息技术行业的流行词汇。
有专家表示，未来，移动互联网将是财富管理机构与客户沟通的主要和基本手段，具备互联网基因和金融创新与风控基因的机构才能生存。
信和财富本着稳健经营和维护客户利益的原则，始终把风险控制放在各项工作的重中之重。以科技为引擎，不断强化互联网金融风控技术，形成从风险评估到匹配规划、额度机制、借后管理、催收策略等一整套严密、完善的风控管理体系——“O2O安全闭环”，在互联网金融基础设施建设、征信体系完善、信用管理、信用数据整合、风险管理方面完成一个质的飞跃。
同时，他们对现有系统及未来建设系统进行整体规划设计，加强建设重点系统，CHP3.0、CRM、ESB系统、门户网站等，兼顾其他系统建设，用科技创新增加产品的核心价值。
