注:本内容仅提供给当前投资者对比参考,此投资策略并不适合所有人。如有跟投盈亏自负
一、投资策略
策略核心:以最低的成本买入各指数基金,并配合全球资产配置1、每周三定投。亏损均小于10%时,按投资公式算出的金额高低投三只亏得最多的。有时候市场跌得多,也会临时投一期解下手痒!
2、亏损有大于10%时,投所有亏损大于10%的品种。
3、品种有浮盈时,停投。
4、以开始定投日期计算,每年20%,达到就止盈。4a、稍激进的投资者可将止盈目标做些提升。大盘类指数,波动相对较小,止盈修改为每年15-20%,中小创波动相对适中盈修改为20-25%,行业指数波动更大,止盈目标修改为25-30%
5、资产配置里的股基计划占比目标为(100 — 年龄)。货基计划目标为6个月预计支出。股基未达到计划目标的份额分配到债券基金里。
6、当仓位占比达到目标时,暂停定投。
策略风险:
1、如果全是存量资金,没有其它收入源,一年内就可能会投满2、可能会某一两个品种重仓
每期定投金额公式:
每期计划投入金额 = (总金额 × 股基计划占比-已经投入的股基金额) ÷ 52
二、近期思考
近一周,美股止跌,我大A则来了一波小高潮。看了一下我的账户,股票型基金大约从亏损10%降到了6%。也就是这一周涨了约4%
本想着这周倍投华定油汽的,也没能如愿。遵守纪律吧!
三、本次买入
当前每期计划投入金额:673元
本期实际投入(8月20日):
华宝油气:1043元
中证500:900元
红利ETF:869元
四、非股票类投资
1、债券:广发纯债债券A (270048),新华纯债添利A(519152)
2、黄金:华安黄金ETF , 中国银行积利金
五、当前盈亏状况
华宝油汽只计定投当前 -16.39%
股票型基金将逐步转向场内。所以场外定投的品种,就不公布了!
场外定投或持有:沪深300/广发养老/500低波/创业板/银河腾安/中证500
各品种本轮开始定投时间:
银河腾安:6月
沪深300:7月中证500:11月
创业板: 3月
红利基金:8月
中证500低波:9月
环保 ETF:10月
德国30: 11月
广发养老:1月
传媒: 2月
华宝油气:10月
红利 ETF:4月9日
六、本周定投后持仓