有点儿感叹,身边独身一人的,大部分还没到老了大病需要经常跑医院的时候,所以,大批量丁克家庭的养老和生病的医疗等困境都没遇到。再过几十年,第一批丁克真的老去,到了70+开始大病的时候,才是结论浮出水面的时候。其实,都不容易,最难的就是不到最后关头,很多人并不明白自己要面对到底是什么。
他们接受张爱玲的最后过程,选择了终身无责任,比较轻松的活法,最后的代价也决定接受了。
#提前还贷大大减轻按揭压力#普通人提前还贷,靠的是省吃俭用+到处借钱,凑齐了然后把银行这笔“高利贷”先平掉。
表面上看,银行只是损失了“高利息贷款”的收入,实质上,损失的比这个多。
一旦全民缩衣节食,市场上流通的货币就会减少,这会引发市场萎缩,比如一些小众店铺就只能关门了,街道商铺就空置了,整个市场的供应和需求都减少了,那么税收就减少了。
税收表面上看是税务部门收的,其实呢各地都在扶植自己的亲信银行,比如武汉市,所有公务员的工资都要从“汉口银行”这么个武汉市外的人都不认识的银行走。而利率最大的并不是买房这类抵押贷款,而是同行拆借等不抵押的短期款,所以银行最喜欢看到太平盛世,这样公务员工资多,银行的本金就多,过来拆借的同行也多,钱生钱,子子孙孙无穷尽也。
我国的银行还兼有一个“货币调控”的职能,就是央行他会检测市场上的货币,一旦发现市场萎缩就很着急,毕竟羊毛出在羊身上,少收的那点“高利贷”充其量算是羊绒毛,大家都不创业了都不消费了,羊死了,你说他们着不着急。
中产阶级提前还贷,一般会把自己的股票兑现,然后暂时搁置换车的念头,甚至有一部分直接把投入公司的资金抽出来。
当然他们买的是更贵的房子。中产阶级一般不至于去削减消费缩衣节食,但仅仅是不再去买股票了,都够证监会着急的。
所以提前还贷对金融系统来说,堪称是地震一般的打击,他们现在就祈祷提前还贷的人少一点,希望大家都愿意好好贷款,甚至是贷款的浮动利率加数也好商量。
#30岁以上大龄未婚青年非常普遍#
经济压力越大,结婚的年龄,自然就是越来越晚。
举个很现实的情况。
一个985、211毕业的优秀本科大学生,都不说去一线城市,就去二线城市杭州。
买一套不算太好的婚房,至少要300万到400万。
车就算了,不买了。
但是给女朋友的彩礼、结婚的酒席等等的费用,加在一起,50万。
这是很粗略算了一下。
房子按照350万算,首付就要100多万,后面的彩礼,酒席,又是50万,加起来就是150万。
年轻人本科毕业,23岁,到30岁,只有7年的时间。
7年时间,攒下来150万。
这得是要多优秀才行。
不是每个年轻人,都能有父母的帮忙。
大部分中西部,农村家庭,父母在非常省吃俭用的情况下,能拿出来也就是40万到60万之间。如果说父母给自己在老家买了房子,或者重装了老房子,钱还要缩水。
这还是杭州的情况,其他的大城市,年轻人结婚,除非有家底,不然真的不轻松,要脱父母一层皮。
我一直觉得,主动付出的那个人永远不吃亏。
主动付出的那个人看似一直是在付出,但其实她很强大,她的爱可以付出也可以收回,决定权完全在自己。
如果对方识相,那就是双向奔赴,如果对方不识好歹,自己爱够了可以彻底放手。而且这个离开无比洒脱不会任何留恋因为对得起自己。相反被动接受的那个人时间久了才会患得患失。
所以与其被动等待别人来爱我,不如充盈自己去爱别人给与别人爱的力量。当我们学会给予爱的时候,自然也会被爱。